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首家基金投顾收费标准出炉 新模式将改变行业生态

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2019-11-11 04:32:50 来源:上海证券报

  公募投顾业务试点开闸,推动公募销售从卖方市场进入买方市场。在多家基金公司迅速发布各自品牌后,南方基金率先公布了投顾服务的收费标准。

  “在数字化与智能化时代,借助科技赋能,更好地服务投资者,满足投资者日益个性化的需求是资管行业的发展趋势。”南方基金宏观研究与资产配置部总经理鱼晋华表示,希望通过更加合理的资产配置、线上与线下投资顾问的贴心服务,帮助投资者更加理性地面对市场波动,减少不理性的投资行为,系统性地改进基金投资体验。

  主推三大投资方案

  近日,南方基金发布了旗下基金投顾业务的管理服务费收费标准以及费率优惠方案。

  公告显示,该公司提供三种组合策略,将按照投资者资产总额的一定比例收取投顾管理服务费,绝对收益策略系列、股债配置策略系列、多因子策略系列投资组合策略的收费标准分别为0。8%/年、1。0%/年、1。5%/年。

  需要说明的是,这三种组合策略所对应的是三种场景的投资解决方案。如绝对收益场景,可满足低风险客户追求5%-6%收益的理财需求。鱼晋华表示:“运用类CPPI策略,以低风险资产积累安全垫,再基于安全垫,通过风险预算来确定风险资产的风险敞口,在组合动态管理过程中严格控制组合回撤。”

  南方基金还设置了目标风险场景,即根据客户风险偏好提供由低到高的目标风险型配置组合。鱼晋华说:“运用目标风险策略,在特定风险目标和约束下,追求组合长期稳健增值和相对业绩比较基准的超额收益。”

  对于高风险纯权益投资客户,该公司开发了多因子股基精选场景,提供纯指数化被动投资组合方案、主动精选股基组合方案。“我们会根据客户偏好,基于价值或成长投资风格,提供相应的解决方案。”

  据悉,该公司对投顾账户中投资该公司自有产品部分对应的规模不重复收取与规模挂钩的投顾管理服务费。自投顾业务上线起至12月31日,南方基金对电子直销平台投顾业务投顾管理服务费率实行0。1折优惠。

  投顾业务未来或向全市场推开

  公募投顾业务未来有可能向全市场推开,行业格局或将发生变化。

  目前来看,传统的基金销售模式是采取不同手段争抢客户。天天基金网费率优惠幅度大,给基金申购赎回费打一折;蚂蚁金融、腾讯理财通借助巨大的流量优势,吸引了大量客户;基金公司同样采取了较大的费率优惠,实施了免申购费措施。

  有业内人士表示,未来基金公司或将依靠良好的投顾能力争抢客户,投顾要站在客户角度选产品,这与传统的销售利益出发点不同。

  在鱼晋华看来,未来诸如证券公司、银行以及第三方销售平台,均有望参与公募投顾业务。“掌握核心投资能力以及客户资源的公司能够脱颖而出。”

  作为全新发布的投顾品牌,司南智投是南方基金财富管理体系的一次升级。鱼晋华,将在客户资源领域进行拓展,通过科技赋能,致力于打造全天候的投资顾问能力。

责任编辑:付健青 RF13564
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